우리은행, 경찰 수사 경험·AI 결합해 금융사기 조기 차단

우리은행이 금융사기 피해가 발생하기 전 위험 거래를 찾아내는 예방 체계를 강화한다. 12일 서울 중구 본점에서 열린 기자간담회에서 중장기 비전으로 ‘금융사기예방 선도 은행’을 제시하고, 경찰 출신 인력을 중심으로 한 전담조직과 인공지능(AI) 모니터링을 추진한다고 밝혔다. 신규 시스템은 11월 가동하고 연말까지 안정화할 계획이다.

대응 고도화는 기반 구축, 역량 확장, 예방 선도의 3단계로 진행된다. 차세대 이상금융거래탐지시스템(FDS)에 전자금융 거래와 로그인·상품 이용 정보, 보이스피싱 정보공유·분석 플랫폼 ASAP의 위험계좌 정보를 연계한다. 생성형 AI는 새 사기 유형과 이상 징후를 분석해 탐지 시나리오와 대응 정책 수립을 지원한다.

현재 금융사기예방부에는 25명이 근무하며 범죄 수법 분석, 고위험 거래 대응, 영업점 지원을 맡고 있다. 총괄수석 전재홍은 경찰에서 24년간 근무하고 총경으로 퇴직한 수사 전문가로, 보이스피싱 조직 검거와 해외 조직 수사를 이끌었다. 은행은 향후 경찰 출신 전담조직을 신설하고 탐지·분석 업무 표준화와 전문인력 확충을 추진할 방침이다.

법인 대포통장 예방 조치도 병행하고 있다. 폐업 법인 계좌의 거래 한도를 제한하고 의심 법인의 사업장을 방문해 확인한 결과, 실제 사업자 대포통장 계좌는 지난해 상반기 472건에서 올해 상반기 408건으로 약 13% 줄었다. 우리은행은 AI로 분석 속도와 정밀도를 높이고, 피해 구제에 그치지 않고 자금이 사기범에게 넘어가기 전에 차단하는 대응을 강화하겠다고 밝혔다.