신종 피싱 대응 한 달, 의심계좌 4935건 임시 조치

신종 피싱 의심 계좌의 자금 이동을 선제적으로 막는 제도가 시행된 뒤 한 달여 동안 금융회사가 이체·송금·출금 등을 일시 지연하거나 차단한 사례가 4935건으로 집계됐다. 금융위원회 금융정보분석원(FIU)이 집계한 기간은 제도가 도입된 6월 30일부터 이달 4일까지다. 기존 보이스피싱 범주에 들지 않던 사기 수법에도 계좌 임시 조치가 적용되면서 약 5000건의 의심 거래가 관리 대상에 포함됐다.

전체 임시 조치 가운데 3750건은 임시 거래정지로 전환됐다. FIU는 이 중 1065건을 대상으로 거래정지가 필요한지 검토한 뒤 그 결과를 금융회사에 통지했다. 나머지 계좌는 금융회사가 임시 거래정지 상태를 유지하고 있다. 계좌 임시 조치는 특정금융정보법상 강화된 고객 확인 대상으로 분류된 계좌에 정식 임시 거래정지를 적용하기 전, 입출금 거래부터 일시적으로 멈추는 절차다.

FIU는 6월 말부터 재화나 용역 거래로 위장한 신종 피싱에도 계좌 거래정지 제도를 적용하고 있다. 이들 수법은 ‘전기통신금융사기 피해 방지 및 피해금 환급에 관한 특별법’이 정한 보이스피싱 범죄에 포함되지 않았던 유형이다. 의심 계좌는 우선 7영업일 동안 임시로 정지되며, 거래정지를 계속할 필요가 있다고 판단되면 정지 기간을 60영업일까지 추가로 연장할 수 있다.

임시 거래정지 3750건을 유형별로 보면 로맨스 스캠이 1527건으로 41%를 차지해 가장 많았다. 유명인이나 전문가를 사칭해 감정적 유대를 만든 뒤 택배 통관비나 병원비 등의 명목으로 돈을 요구하는 방식이다. 대리 구매를 유도하는 노쇼 사기는 1376건으로 37%, 단체채팅방에서 무료 체험단 후기 작성 등의 대가를 내세운 뒤 보증금을 요구하는 팀 미션 사기는 847건으로 22%였다. FIU는 공공기관 직원을 자처하는 상대의 신분을 철저히 확인하고, 휴대전화로 걸려 온 전화에 특히 주의할 것을 당부했다.