상품권 거쳐 가상자산으로…피싱 자금세탁 차단

대형마트 무인 키오스크에서 상품권을 대량으로 산 뒤 현금화하는 방식의 보이스피싱 자금세탁이 확산하고 있다. 금융감독원은 9일 소비자경보 ‘주의’를 발령했다. 피해금을 계좌로 다시 보내거나 현금자동입출금기에서 찾는 대신 상품권으로 바꿔 자금 흐름을 감추는 신종 수법이 늘어난 데 따른 조치다.

사기범들은 저축은행 등을 사칭해 저신용자에게 상품권을 대신 구매하면 대출을 받을 수 있게 해주겠다고 접근했다. 이 과정에서 통장과 체크카드를 넘겨받은 뒤 해당 계좌를 다른 대환대출 보이스피싱 피해금의 입금 통로인 대포통장으로 사용했다. 인출책은 입금된 돈으로 마트 키오스크에서 상품권을 대량 구매해 현금화하고, 이를 가상자산으로 바꿔 해외 총책에게 송금한 것으로 조사됐다.

대출을 받을 수 있다는 말에 속아 계좌나 체크카드를 건넨 명의자도 처벌 대상이 될 수 있다. 계좌와 접근 매체를 양도하면 전자금융거래법 위반으로 5년 이하 징역이나 3천만원 이하 벌금에 처할 수 있다. 금융질서 문란행위자로 등록될 경우 신규 계좌 개설과 대출 이용도 제한될 수 있어 대출을 조건으로 통장이나 카드를 요구하는 접근에 주의해야 한다.

상품권을 이용한 범죄 수익 현금화를 막기 위한 구매 제한도 강화된다. 금융감독원은 대형마트 등 상품권 발행사와 협의해 무인 키오스크에서 한 번에 살 수 있는 상품권 한도를 기존 500만원에서 100만원으로 낮췄다. 하루 구매 한도 역시 100만원으로 제한된다. 보이스피싱 정보공유·분석 인공지능 플랫폼인 ASAP을 활용해 관계기관 사이의 관련 정보 공유도 확대할 계획이다.