BNK투자증권, 영업 중단 법인계좌 거래 제한

BNK투자증권이 보이스피싱과 자금세탁 등 금융범죄에 악용될 위험이 큰 휴·폐업 법인 계좌의 출금과 이체 한도를 선제적으로 제한한다. 관리가 중단된 계좌가 대포통장으로 유통되는 경로를 초기 단계에서 차단하고, 고객 자산 보호와 금융거래의 투명성을 높이기 위한 조치다.

계좌 관리에는 국세청의 사업자 휴·폐업 조회시스템이 활용된다. 시스템 연동을 통해 실질적인 영업 활동이 멈춘 법인을 확인하고, 휴업 또는 폐업 상태가 확인된 계좌에는 이체·출금·인출 한도 제한을 적용한다. 범죄에 사용될 가능성이 높은 계좌를 거래 단계에서 미리 걸러내는 방식이다.

영업을 종료한 법인 명의 계좌는 관리가 느슨해진 틈을 타 매매되거나, 범죄 자금을 세탁하는 수단으로 이용될 우려가 있었다. BNK투자증권은 사업 중단 법인 계좌가 금융범죄의 표적이 되기 쉽다고 보고 위험 점검을 강화했다. 최근 수법이 지능화한 대포통장 유통 범죄에 대응하려는 취지도 담겼다.

정상적으로 기업 활동을 재개했거나 증빙 서류로 정당한 거래 목적을 확인한 경우에는 한도 제한을 해제한다. 일률적인 제한으로 정상 고객이 불편을 겪지 않도록 별도의 해제 절차를 마련한 것이다. 이상금융거래탐지시스템도 활용해 법인 계좌의 비정상적인 거래 패턴을 상시 점검하고 고위험 계좌의 관리 수준을 높일 방침이다.