하나은행, KReSIM 투자사기 185억원 차단

하나은행이 자체 이상금융거래탐지시스템(FDS)을 활용해 전국적으로 확산한 ‘KReSIM(케이알이심)’ 관련 투자사기 피해를 막았다. 관련 거래를 정밀하게 감시한 결과 법인 계좌로 향하던 의심 자금의 이체를 차단했으며, 고객 자산 보호 규모는 총 1천450건, 약 185억원으로 집계됐다.

하나은행은 올해 2월 신종 투자사기에 대응하는 체계를 마련하고 FDS를 고도화했다. KReSIM과 연관된 거래 흐름과 투자사기 패턴을 시스템에 반영해 별도의 모니터링 시나리오를 개발했다. 해당 법인 계좌로 자금이 이동하는 신호가 감지되면 거래 승인을 즉시 거절하도록 절차를 구성했다.

KReSIM은 외국인 관광객을 대상으로 이심(eSIM) 데이터를 판매하는 사업을 내세워 투자금을 모집한 뒤 잠적한 업체다. 대규모 다단계 방식의 폰지 사기 의혹이 제기된 가운데, 하나은행은 일반적인 이체 거절에 그치지 않고 모바일뱅킹 앱 설치와 로그인 과정까지 막는 방식으로 추가 자금 유출 가능성을 차단했다.

이번 보호 실적은 투자사기 유형을 반영한 시나리오가 도입된 이후 집계된 수치다. 하나은행은 거래 단계뿐 아니라 비대면 금융 서비스에 접근하는 과정까지 연계해 대응 범위를 넓혔다. 앞으로도 FDS 전문 인력을 양성하고 탐지 시스템을 지속해서 고도화해 금융사기 피해 예방과 고객 자산 보호를 강화할 계획이다.