하나은행 FDS, 투자사기 의심거래 1450건 차단

하나은행이 이상 금융거래 탐지 시스템(FDS)을 통해 신종 투자사기와 연관된 거래 1450건을 승인 단계에서 차단했다. 지난 2월 전용 모니터링 체계를 가동한 뒤 현재까지 보호한 고객 자산은 약 185억원이다. 의심 자금의 이체를 막는 데 그치지 않고 고객에게 위험을 알리는 후속 대응도 함께 진행했다.

은행은 자체 FDS에 ‘KReSIM(케이알이심)’의 거래 특성을 반영한 별도 시나리오를 적용했다. 관련 법인 계좌로 자금이 향하는 정황이 포착되면 거래 승인을 거절하고, 추가 유출 가능성을 차단하기 위해 모바일뱅킹 애플리케이션 설치와 로그인 절차도 제한하도록 시스템을 고도화했다.

KReSIM은 외국인 관광객을 대상으로 한 eSIM 판매 사업을 내세워 투자자를 모은 신종 투자사기다. 투자 과정에서 고수익과 다단계 방식의 수당을 약속한 뒤 수익 정산을 중단하는 구조로 파악됐다. 하나은행은 이 같은 자금 이동 양상을 탐지 기준에 포함해 지난 2월부터 관련 의심 거래를 집중적으로 살폈다.

거래가 차단된 고객에게는 카카오톡 긴급 알림 메시지가 발송되며, 전담 직원이 직접 전화해 투자사기 위험을 설명한다. 상황에 따라 경찰 신고 절차도 안내한다. 하나은행은 새롭게 확인되는 거래 패턴을 FDS에 계속 반영하고 관련 전문인력을 확충하는 한편, 인력 양성과 시스템 고도화를 통해 금융사기 예방 역량을 강화할 계획이다.