신종피싱 차단 한 달, 의심계좌 4935건 임시조치

재화·용역 거래를 가장한 신종피싱에도 계좌 거래정지를 적용한 지 한 달 만에 의심계좌 4935건이 임시조치됐다. 금융정보분석원(FIU)이 이달 4일까지 집계한 결과다. 이 가운데 금융회사가 임시거래정지한 계좌는 3750건이며, 유형별로는 로맨스 스캠이 1527건으로 전체의 41%를 차지해 가장 많았다.

노쇼사기로도 불리는 대리구매 사기는 1376건으로 37%, 팀 미션 사기는 847건으로 22%를 각각 기록했다. FIU는 임시거래정지 계좌 가운데 1065건을 검토해 거래정지 필요성을 금융회사에 통지했다. 아직 검토가 끝나지 않은 계좌는 금융회사가 임시거래정지를 유지하고 있다. 임시조치는 특정금융정보법상 강화된 고객확인 대상으로 분류한 뒤 정식 조치에 앞서 거래를 일시적으로 막는 절차다.

로맨스 스캠은 유명인이나 전문직 종사자, 특수군인 등을 사칭해 온라인에서 친밀감을 형성한 뒤 통관비와 항공권, 병원비 등의 명목으로 돈을 요구한다. 대리구매 사기는 시청 공무원이나 대학 관계자를 사칭해 특정 물품을 대신 사서 납품하면 차액을 주겠다고 속이고 가짜 업체 계좌로 입금을 유도한다. FIU는 휴대전화로 걸려 온 연락을 경계하고 공공기관 직원의 신분을 철저히 확인하며, 대리구매 요청은 즉시 거절해야 한다고 강조했다.

팀 미션 사기는 단체채팅방에서 무료 체험단 후기 작성이나 영상 시청으로 수익을 낼 수 있다고 유인한 뒤 투자금 또는 보증금을 요구하는 방식이다. 미션 실패로 팀에 손해를 끼쳤다거나 수익 인출에 수수료가 필요하다는 이유로 추가 송금도 압박한다. FIU는 이런 요구를 받으면 돈을 보내지 말고 경찰에 즉시 신고하도록 안내했다. 지난 6월 30일 시작된 제도는 의심계좌를 7영업일간 임시 정지하고 필요하면 60영업일까지 추가로 막을 수 있다. 금융회사는 피해 신고와 경찰 확인을 거쳐 FIU에 보고하며, FIU는 7영업일 안에 유지 여부를 검토한다.